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民生銀行:強化合規文化 護航轉型發展

“合規護航發展,合規創造價值。”日前,民生銀行在北京成功舉辦了以此為主題的全行合規大賽總決賽,來自人民銀行、銀保監會、銀行業協會相關領導,以及該行董監事會、經營班子和各部門、各分行相關負責人及員工代表共計300余人出席,現場氣氛緊張激烈,選手表現精彩紛呈,引起了熱烈反響。

“這次合規大賽總決賽是對‘合規文化年’活動的一次總結,也是一場生動的成果展示會。”民生銀行董事長洪崎在開場致辭時表示,合規是最低限度的內部控制要求,該行改革轉型的推進落實、戰略業務的強勢發展,都需以合規經營作為最基本的前提和保障。

為此,民生銀行在2018年開展全行風險文化宣講活動的基礎上,2019年又深入開展“合規文化年”活動,從制度建設、系統合規控制、問題查改、反洗錢文化普及、合規培訓、警示教育等多方面強化合規文化,促使全行上下增強合規意識、筑牢合規底線,助力改革轉型戰略落地實施。

“合規內控是改革成功的基礎、行穩致遠的關鍵,大力加強內控合規工作刻不容緩。”民生銀行行長鄭萬春在閉幕致辭時表示,該行將以本次合規大賽為契機,全力將合規文化建設向縱深推進,切實把合規管理目標融入到經營管理中,著力讓合規成為民生銀行企業文化的金字招牌,讓客戶安心、監管放心、投資者舒心、員工順心。

扎實開展“合規文化年”活動

明者因時而變,知者隨事而制。對于商業銀行來說,建設合規文化既是保持穩健發展的根本要求,也是應對形勢變化的必然選擇。對于民生銀行來說,強化合規文化,既是打造百年老店、行穩致遠的需要,也是改革轉型、模式升級的需要。

為此,民生銀行秉持依法合規經營理念,不斷完善內控合規體制機制,著力營造“內控有力、合規自覺、經營健康”的良好局面。2019年是民生銀行的“合規文化年”,全行上下廣泛開展了包括合規大賽在內的一系列合規文化活動。一年來,該行“合規文化年”活動呈現出三大特色:

一是高層引領、率先垂范。2019年,在洪崎、鄭萬春等人的帶領下,民生銀行總行領導馬不停蹄地趕赴各分行,扎實開展合規文化宣講,各經營機構積極響應、周密組織,在廣大干部職工中引起了熱烈反響。與此同時,全行逐級簽署內控合規管理目標責任書,自上而下將審慎合規經營的理念深入日常經營管理,嚴控合規風險。

二是以人為本,與時俱進。2019年以來,民生銀行各級機構累計開展案例警示專題教育1322場次、累計覆蓋13萬余人次,全面增強了廣大員工的底線意識。同時,該行各級機構開展分類合規培訓1600余場,針對新員工、各專業條線員工、管理人員等重點人群設計特色課程,全面提升了廣大員工的規范作業能力。另外,該行還首次組織全行內控合規統一考試,共有5.3萬余名員工參加,讓廣大員工深入領會到“合規保護你我、合規創造價值、合規助力發展”的重要意義。

三是章法有度,防微杜漸。民生銀行不斷加強制度體系建設,運用科技手段賦能制度管理,上線制度庫系統,發布制度查詢APP;深入開展風險管理調研,圍繞重點業務及機構開展合規檢查,定期進行自我檢視;開發上線合規問題管理平臺,合規風險管理向精細化、科學化、體系化方向邁進。此外,該行還積極健全洗錢風險管理制度體系,著力打造集團化、專業化、智能化的反洗錢工作體系。

持續推進合規文化建設

合規文化是商業銀行企業文化的重要組成部分,有助于引導員工樹立合規意識,踐行誠信與正直的職業操守。民生銀行高度重視合規文化建設,持續開展形式多樣的合規文化建設活動,著力在全行營造“內控合規人人有責”、“合規創造價值”的文化氛圍。

“合規經營與每位銀行從業者、每個經營管理環節都密不可分。”民生銀行內控合規部有關負責人表示,內控合規需要三道防線共同支撐,業務部門是第一道防線,內控合規部門是第二道防線,審計部門是第三道防線,只有每道防線、每個人都切實擔起責任,各有側重、相互配合、良性互動,推動形成“人人主動負責”的合規文化,才能真正走上穩健發展的道路。

2019年,民生銀行董事會在總結過往經驗教訓,并充分征求各方意見的基礎上,提煉形成了“風險經營核心理念”,即“契合戰略與發展、恪守合規與穩健、篤行主動與全面”,作為風險文化的內涵,用于指導全行經營發展各項工作。

在實踐中,民生銀行的合規文化逐步形成了比較清晰的三個層次,這也是該行合規文化建設的三個發力方向:一是“諾于言”。有規可依是前提,要大力推進制度文化建設,筑牢合規文化根基。二是“踐于行”。合規文化的生命力存在于全體員工的行動中,要加強合規風險查控,抓典型、嚴處理、強執行、嚴問責,讓員工樹立底線意識。三是“化于心”。要持續加強員工教育,讓規矩深植心中,爭做合規經營標兵。

“建設合規文化不僅是當務之急,而且是今后一項長期的工作。”民生銀行內控合規部有關人士表示,該行將進一步強化高層引領作用,完善相關工作機制,保證各項合規文化建設活動組織有序、協調順暢、聯動高效,從而將合規理念、底線意識層層傳遞給一線員工,在全行形成合規文化的同脈共振。

與此同時,民生銀行還著力讓每一位員工參加到合規文化建設中來,讓每位員工成為合規文化建設的主角,讓合規文化真正“活”起來,進一步激發全行員工學習合規、踐行合規的主動性和積極性。

行穩致遠,合規為基。民生銀行相關負責人表示,該行將秉持“為民而生,與民共生”的使命,以寬廣的視野把握合規大勢,以前瞻的思維探索合規發展,以務實的舉措履行合規責任,著力建設成為一家特色鮮明、價值成長、持續創新的標桿性銀行。

[責任編輯:趙鑫華]

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